BANKA HABERLERİ

AVRUPA’da Kara Para aklama nedeni ile ceza yiyen bankalar

Yayınlanma:

8 ay önce

06/11/2024

Yazan:

Avrupa’da kara para aklama faaliyetleri nedeniyle birçok banka ciddi para cezalarına çarptırılmış ve denetim süreçlerini güçlendirmeleri yönünde baskılarla karşılaşmıştır. İşte kara para aklama nedeniyle ceza almış bazı büyük Avrupa bankaları ve olayların ayrıntıları:

1. Danske Bank (Danimarka)

Ceza: 2019 yılında, kara para aklama faaliyetleriyle ilgili olarak büyük bir skandala karıştı. Banka, Estonya şubesi üzerinden 200 milyar euro değerinde şüpheli para akışı gerçekleştirdiği için ciddi incelemelere tabi tutuldu.
Nedeni: Danske Bank’ın Estonya şubesi, Rusya ve diğer eski Sovyet ülkelerinden gelen şüpheli fonların aklanmasında kullanıldı.
Sonuç: Skandalın ardından bankaya yönelik çok sayıda yasal işlem başlatıldı, üst yönetimde değişiklikler yapıldı, CEO ve diğer üst düzey yöneticiler istifa etti.

2. ING Bank (Hollanda)

Ceza: 2018 yılında, 900 milyon euro ceza ödemeyi kabul etti.
Nedeni: Banka, Hollanda’da kara para aklama ve yolsuzlukla mücadele yasalarını ihlal etti. ING’nin kontrollerinin yetersiz olduğu ve yasa dışı fonları izlemek için gerekli önlemleri almadığı belirlendi.
Sonuç: Bu durum, ING’nin denetim süreçlerini sıkılaştırmasına yol açtı ve Hollanda’daki düzenleyici otoritelerle iş birliği yapılması zorunlu hale geldi.

3. Deutsche Bank (Almanya)

Ceza: 2017 yılında, kara para aklama soruşturmaları nedeniyle 630 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
Nedeni: “Ayna ticareti” olarak bilinen yasa dışı ticaret işlemleri aracılığıyla yaklaşık 10 milyar dolarlık fonun Rusya’dan çıkarılmasına aracılık ettiği tespit edildi.
Sonuç: Skandal sonrası banka, uyum süreçlerinde önemli değişiklikler yaptı ve kara para aklamaya karşı daha güçlü önlemler aldı.

4. ABN AMRO (Hollanda)

Ceza: 2021 yılında 480 milyon euro para cezasına çarptırıldı.
Nedeni: Hollandalı bankanın, müşterilerini yeterince denetlememesi ve kara para aklamayı önleme yasalarına uyum sağlayamaması nedeniyle cezalandırıldığı belirtildi.
Sonuç: ABN AMRO, uyum süreçlerini güçlendirme ve kara para aklamaya karşı daha sıkı tedbirler almak zorunda kaldı.

5. Swedbank (İsveç)

Ceza: 2020 yılında İsveç Finansal Denetim Otoritesi tarafından 360 milyon euro para cezasına çarptırıldı.
Nedeni: Swedbank’ın Baltık ülkelerindeki şubelerinden şüpheli para akışı gerçekleştirmesi ve kara para aklama kontrollerinde yetersiz kalması.
Sonuç: Swedbank, Baltık operasyonlarını yeniden yapılandırma ve risk yönetimi süreçlerini iyileştirme kararı aldı.

6. Nordea Bank (Finlandiya)

Ceza: 2019 yılında 50 milyon euro para cezasına çarptırıldı.
Nedeni: Nordea, kara para aklamayı önleme kurallarını ihlal ettiği için para cezası aldı; özellikle Baltık bölgesinde yasa dışı işlemlerin bankadan geçtiği tespit edildi.
Sonuç: Nordea, kara para aklamaya karşı uyum politikalarını gözden geçirme ve süreçleri iyileştirme zorunda kaldı.

Genel Değerlendirme

Bu olaylar, Avrupa bankalarının kara para aklamaya karşı daha sıkı kontroller uygulamaları gerektiğini göstermiştir. Avrupa Birliği ve yerel düzenleyici otoriteler, bankaların müşteri işlemlerini daha dikkatli izlemeleri ve risk yönetim süreçlerini geliştirmeleri için güçlü bir denetim politikası uygulamaktadır. Avrupa’da kara para aklamaya karşı verilen bu cezalar, finansal sektör için örnek teşkil etmekte ve finansal suçlarla mücadelenin önemini vurgulamaktadır.

Görüntülenme: 6434

İlgili Etiketler:

AKBANK müşteri gönderilerde e-posta sınırlamasına gitti

ABD’de 2024 seçim dönemine tahmin piyasaları damga vurdu

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

MERKEZİ YÖNETİMİN 2025 MAYIS AYI GELİR GİDER ANALİZİ

Yayınlanma:

1 saat önce

02/07/2025

Yazan:

Süleyman Çembertaş

Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın bugün (15.06.2025) yayınladığı veriler baz alınarak Merkezi Yönetimin 2024 Mayıs ayı sonu (önceki dönem) ile 2025 Mayıs ayı sonu (cari dönem) kıyaslanarak değerlendirme yapılmıştır. Açıklanan verilerden hazırladığımız tablo aşağıda sunulmuştur.

TESPİTLERİMİZ

1- Toplam gelirler içinde en yüksek tutarlı kalemler: Gelir Vergisi, Özel Tüketim Vergisi, İthalde ve Dahilde Alınan KDV’dir. Cari dönemde bu 4 vergi türünün toplamı, toplam vergi gelirlerinin %70,7’sini oluşturmaktadır.
2- Toplam vergi gelirlerinin önceki dönemde %17,’4’ü, cari dönemde ise %20,9’u faiz ödemelerine gitmiştir..
3- Sosyal Güvenlik Kurumlarına (SGK) Görevlendirme Giderleri ile Hazine Yardımları adı altında yapılan ödemelerde önemli artış olmuştur. SGK’ya bir önceki dönemde 593,8 milyar TL aktarılırken, bu tutar cari dönemde 891,4 milyar TL olmuştur.
4- Bütçe açığı diğer kalemlere kıyasen daha düşük artış göstermiştir. Ancak yaptığımız araştırmalarda yılların son ayındaki bütçe açığı önceki aylara göre inanılmaz artmaktadır. Örneğin yılların ilk 11aylık bütçe açıkları toplamı (milyar TL); 2022’de 20,4; 2023’te 532,4; 2024’te 1.226,9 iken Aralık aylarındaki (tek aylık) bütçe açığı 2022’de 122,2; 2023’te 848, 2024’te ise 829,2 olmuştur. Sebebini bilmiyoruz. Ancak bu bağlamda yılın bütçe açığı sene sonunda netleşmektedir.

SONUÇ

Cari dönemde, personel giderleri+SGK’ya aktarılan tutar+faiz giderleri, toplam harcamaların %54,3’ünü oluşturmaktadır. Bu harcama kalemleri ve diğer harcama kalemleri dikkate alınınca gider tarafında harcamaları azaltacak tedbirlerin alınması zor görünmektedir. Sıklıkla gündeme getirilen tasarruf tedbirlerinin de bu büyüklükteki bütçede önemli bir sonuç sağlamayacağı görüşündeyiz. Bu nedenle Merkezi Yönetimin gelirleri arttırıcı (vergi oranlarını arttırma, yeni vergiler koyma, muafiyetleri ve istisnaları kaldırma gibi) uygulamalara gideceği kanaatindeyiz.

Görüntülenme: 5640

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

İş Bankası’ndan dijital tahvil ihracı

İş Bankası Türkiye’de ve gelişmekte olan piyasalarda özel banka tarafından blokzincir teknolojisi kullanılarak yapılan ilk dijital Eurotahvil ihracını gerçekleştirdi.

Yayınlanma:

2 gün önce

30/06/2025

Yazan:

BankaVitrini

Euroclear tarafından işletilen Dijital Finansal Piyasa Platformu (D-FMI) kullanılarak ihraç edilen Eurotahvil, 6 Şubat 2023 tarihinde ülkemizde meydana gelen deprem felaketlerinden etkilenen illerdeki kişilerin, çiftçilerin, mikro ve küçük işletmelerin finansmanı için kullanılacak. İşlemde Citigroup Global Piyasalar ile Citibank Londra Şubesi dealer ve ajan banka rolleriyle görev aldı.

“Dijitalde doğmuş tahvil” (Digitally Native Note) olarak adlandırılan tahvil, Dağıtık Defter Teknolojisi (DLT) kullanılarak ihraç edildi. Söz konusu teknoloji; güvenli ve merkezi olmayan kayıt tutmayı sağlıyor; tahvillerin ihraç edilmesini ve takasını da kolaylaştırıyor. Bu sayede ihraç edilen Eurotahvilin takası da işlemin fiyatlandırıldığı gün içerisinde sonuçlandırıldı.

Türkiye’de ve gelişmekte olan bir piyasada özel bir banka tarafından blokzincir teknolojisi kullanılarak yapılan ilk Eurotahvil ihracı

İş Bankası Genel Müdürü Hakan Aran, konuya ilişkin değerlendirmesinde, ikinci yüzyılına adım attıkları 2025 yılında, Türkiye’de ve gelişmekte olan piyasalarda özel bir banka tarafından ilk dijitalde doğmuş Eurotahvil ihracını gerçekleştirmekten duydukları memnuniyeti vurgulayarak şunları söyledi:

“Türk bankacılık sektörünün uluslararası finansal piyasalarına erişim gücü, gelişmişlik düzeyi ve yeni teknolojilere hızlı adaptasyonunun teyidi niteliğindeki bu işlem, İş Bankası’nın dünyadaki yeni teknolojileri hayata geçirmedeki öncü rolünü bir kez daha ortaya koyuyor. Bu ihracımızı, blokzincir teknolojisinin sermaye piyasaları işlemlerinde kullanımına örnek oluşturması açısından kıymetli buluyorum. Finansal piyasa enstrümanlarının sürekli gelişen teknolojilerle çeşitlenmesinde öncü rol oynamaktan da ayrıca gurur duyuyoruz. İşlemin dayandığı teknolojinin yanı sıra elde edilecek kaynakların deprem bölgesindeki üretici kesimlerce kullanılması ise işlemin önemini artıran bir diğer temel unsur.”

IFC Genel Müdürü Makhtar Diop da şöyle konuştu:

“Bu yatırım, finansal inovasyon alanında önemli bir dönüm noktası olup, Türkiye’nin ilk dijital tahvili olma niteliğini taşıyor. Bir blokzinciri platformunda ihraç edilen söz konusu tahvil, Türkiye’de depremden etkilenen işletmelerin finansmana erişmesine yardımcı olacak. Bu işlemle tahvil piyasasında yeni dijital teknolojileri kullanarak finansmanı daha erişilebilir hale getiriyor ve en çok ihtiyaç duyan taraflara kritik önemi haiz sermayeyi yönlendirerek depremden etkilenen bölgenin yeniden inşa ve toparlanma süreçlerini destekliyoruz.”

Görüntülenme: 6324

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

ING üst düzey yöneticileri işten çıkarıyor

Yayınlanma:

2 gün önce

30/06/2025

Yazan:

BankaVitrini

Bloomberg’in haberine göre ING yöneticilerini işten çıkaracak.

ING, Bloomberg’e gönderdiği e-posta ile piyasa koşulları ve gelecekteki şirket büyümesini değerlediğini, işgücünü tekrar dengelemek amacıyla işten yöneticiler çıkaracağını duyurdu.

Banka, küresel olarak bankada yaklaşık 230 yöneticinin işten çıkarılacağını belirtirken, yöneticilerin arasında lokasyonların orantılı olarak ayrılacağını ekledi. Bu üst düzey yöneticilerin müdür, genel müdür, ortak, analist, gibi rollerde olacağı bilgisini de verdi.

Görüntülenme: 12119

Okumaya devam et