ABD’nin en büyük 10. bankası olan TD Bank, uyuşturucu kartellerinin ve diğer suçluların yüz milyonlarca dolarlık yasadışı fon transfer etmesine izin verdikten sonra ABD’de 3 milyar dolardan (2.3 milyar £) fazla ödemeyi kabul etti ve cezai suçlamaları kabul etti.

Savcılar, bankanın yaklaşık on yıl boyunca kara para aklamaya karşı yetersiz korumalarla faaliyet gösterdiğini ve personelin günlük 1 milyon dolar nakit para yatıran bir müşteri gibi bariz suistimal vakalarını işaretlediğinde bile harekete geçmediğini söyledi.

Borç veren şu anda ABD’deki büyümesine ilişkin kısıtlamalarla ve para aklamayla mücadele yasası kapsamında şimdiye kadarki en büyük para cezasıyla karşı karşıya.

TD Bank’ın CEO’su, bankanın başarısızlıkları için “tüm sorumluluğu” üstlendiğini söyledi.

Bharat Masrani, bankanın durumu atlatacak finansal güce sahip olduğunu ve “taahhütlerimizi yerine getirmek için gereken yatırımları, değişiklikleri ve geliştirmeleri” yapacağını söyledi.

Banka, bunun çok yıllı bir süreç olacağını söyledi, ancak kara para aklamayı önleme programını elden geçirmek için bazı adımlar attı ve bu konuda uzmanlaşmış 700’den fazla yeni personel ekledi.

“Bu, bankamızın tarihinde zor bir bölüm. Bu başarısızlıklar CEO olarak benim gözetimimde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim” dedi.

Masrani geçen ay, bankanın yönetiminde on yıl geçirdikten sonra Nisan 2025’te emekli olacağını duyurdu.

ABD adalet bakanlığı, TD Bank’ın ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamındaki başarısızlıklardan suçlu bulunan en büyük borç veren ve kara para aklama komplosu kurmaktan suçlu bulunan ilk kişi olduğunu söyledi.

ABD perakende işinin düzenleyicilerle yaptığı anlaşma kapsamında karşı karşıya kaldığı büyüme kısıtlaması olağandışı – birkaç yıl önce Wells Fargo’da ortaya çıkan sahte hesap dolandırıcılığı gibi ciddi suistimal vakaları için ayrılmış.

Başsavcı Merrick Garland, bankanın soruşturmayla işbirliği yaptığını ve daha fazla bireysel kovuşturma beklendiğini söyledi.

“Hizmetlerini suçlular için uygun hale getirerek, TD Bank bir oldu” dedi.

ABD’li yetkililer, suçlamaları açıklayan bir basın toplantısında, ABD’nin en büyük 10. bankası olan bankanın, büyürken bile uyum programlarına yatırım yapma programlarını “aç bıraktığını” söyledi.

Savcılar, 2018 yılına kadar, ağındaki işlemlerin %90’ından fazlasını izleyemediğini ve 18 trilyon dolardan fazla değere sahip olduğunu söyledi.

Uyumdaki boşluklar şirket içinde o kadar iyi biliniyordu ki, personel bankanın sloganının – “Amerika’nın en uygun bankası” – suçlulara pazarlandığı konusunda şaka yaptı.

Yetkililer, bir müşterinin TD Bank’ı 470 milyon dolardan fazla uyuşturucu gelirini aklamak, büyük nakit mevduatlar yapmak ve personele hediye kartlarıyla rüşvet vermek için kullandığını söyledi.

Yetkililer, planın fentanil kullanıcılarından gelen ödemelerin Meksika ve Çin’deki uyuşturucu ağlarına geri akmasına izin verdiğini söyledi.

Yetkililer, başka bir planın, düzinelerce ATM kartının çıkarılmasına yardımcı olan ve 39 milyon dolarlık yasadışı fonun Kolombiya’ya transferini kolaylaştıran beş banka personelinin katılımını içerdiğini söyledi.

TD, varlıklara göre Kuzey Amerika’nın altıncı en büyük bankasıdır ve dünya çapında 27,5 milyondan fazla müşteriye hizmet vermektedir.

Perşembe günü açıklanan anlaşma, bir dış izleme dönemini içerecek.

Cezalar, Adalet Bakanlığına 1,8 milyar dolar ve Hazine’nin Mali Suçları Uygulama Ağı’na 1,3 milyar dolar ile Para Birimi Denetleme Ofisi ve Federal Rezerv dahil olmak üzere diğer düzenleyicilere yapılan ödemeleri içeriyor.

Hisseler haberler üzerine %5’ten fazla düştü.