Connect with us

BANKA HABERLERİ

AVRUPA’da Kara Para aklama nedeni ile ceza yiyen bankalar

Yayınlanma:

|

Avrupa’da kara para aklama faaliyetleri nedeniyle birçok banka ciddi para cezalarına çarptırılmış ve denetim süreçlerini güçlendirmeleri yönünde baskılarla karşılaşmıştır. İşte kara para aklama nedeniyle ceza almış bazı büyük Avrupa bankaları ve olayların ayrıntıları:

1. Danske Bank (Danimarka)

  • Ceza: 2019 yılında, kara para aklama faaliyetleriyle ilgili olarak büyük bir skandala karıştı. Banka, Estonya şubesi üzerinden 200 milyar euro değerinde şüpheli para akışı gerçekleştirdiği için ciddi incelemelere tabi tutuldu.
  • Nedeni: Danske Bank’ın Estonya şubesi, Rusya ve diğer eski Sovyet ülkelerinden gelen şüpheli fonların aklanmasında kullanıldı.
  • Sonuç: Skandalın ardından bankaya yönelik çok sayıda yasal işlem başlatıldı, üst yönetimde değişiklikler yapıldı, CEO ve diğer üst düzey yöneticiler istifa etti.

2. ING Bank (Hollanda)

  • Ceza: 2018 yılında, 900 milyon euro ceza ödemeyi kabul etti.
  • Nedeni: Banka, Hollanda’da kara para aklama ve yolsuzlukla mücadele yasalarını ihlal etti. ING’nin kontrollerinin yetersiz olduğu ve yasa dışı fonları izlemek için gerekli önlemleri almadığı belirlendi.
  • Sonuç: Bu durum, ING’nin denetim süreçlerini sıkılaştırmasına yol açtı ve Hollanda’daki düzenleyici otoritelerle iş birliği yapılması zorunlu hale geldi.

3. Deutsche Bank (Almanya)

  • Ceza: 2017 yılında, kara para aklama soruşturmaları nedeniyle 630 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
  • Nedeni: “Ayna ticareti” olarak bilinen yasa dışı ticaret işlemleri aracılığıyla yaklaşık 10 milyar dolarlık fonun Rusya’dan çıkarılmasına aracılık ettiği tespit edildi.
  • Sonuç: Skandal sonrası banka, uyum süreçlerinde önemli değişiklikler yaptı ve kara para aklamaya karşı daha güçlü önlemler aldı.

4. ABN AMRO (Hollanda)

  • Ceza: 2021 yılında 480 milyon euro para cezasına çarptırıldı.
  • Nedeni: Hollandalı bankanın, müşterilerini yeterince denetlememesi ve kara para aklamayı önleme yasalarına uyum sağlayamaması nedeniyle cezalandırıldığı belirtildi.
  • Sonuç: ABN AMRO, uyum süreçlerini güçlendirme ve kara para aklamaya karşı daha sıkı tedbirler almak zorunda kaldı.

5. Swedbank (İsveç)

  • Ceza: 2020 yılında İsveç Finansal Denetim Otoritesi tarafından 360 milyon euro para cezasına çarptırıldı.
  • Nedeni: Swedbank’ın Baltık ülkelerindeki şubelerinden şüpheli para akışı gerçekleştirmesi ve kara para aklama kontrollerinde yetersiz kalması.
  • Sonuç: Swedbank, Baltık operasyonlarını yeniden yapılandırma ve risk yönetimi süreçlerini iyileştirme kararı aldı.

6. Nordea Bank (Finlandiya)

  • Ceza: 2019 yılında 50 milyon euro para cezasına çarptırıldı.
  • Nedeni: Nordea, kara para aklamayı önleme kurallarını ihlal ettiği için para cezası aldı; özellikle Baltık bölgesinde yasa dışı işlemlerin bankadan geçtiği tespit edildi.
  • Sonuç: Nordea, kara para aklamaya karşı uyum politikalarını gözden geçirme ve süreçleri iyileştirme zorunda kaldı.

Genel Değerlendirme

Bu olaylar, Avrupa bankalarının kara para aklamaya karşı daha sıkı kontroller uygulamaları gerektiğini göstermiştir. Avrupa Birliği ve yerel düzenleyici otoriteler, bankaların müşteri işlemlerini daha dikkatli izlemeleri ve risk yönetim süreçlerini geliştirmeleri için güçlü bir denetim politikası uygulamaktadır. Avrupa’da kara para aklamaya karşı verilen bu cezalar, finansal sektör için örnek teşkil etmekte ve finansal suçlarla mücadelenin önemini vurgulamaktadır.

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

İş Bankası’ndan dijital tahvil ihracı

İş Bankası Türkiye’de ve gelişmekte olan piyasalarda özel banka tarafından blokzincir teknolojisi kullanılarak yapılan ilk dijital Eurotahvil ihracını gerçekleştirdi.

Yayınlanma:

|

Yazan:

Euroclear tarafından işletilen Dijital Finansal Piyasa Platformu (D-FMI) kullanılarak ihraç edilen Eurotahvil, 6 Şubat 2023 tarihinde ülkemizde meydana gelen deprem felaketlerinden etkilenen illerdeki kişilerin, çiftçilerin, mikro ve küçük işletmelerin finansmanı için kullanılacak. İşlemde Citigroup Global Piyasalar ile Citibank Londra Şubesi dealer ve ajan banka rolleriyle görev aldı.

“Dijitalde doğmuş tahvil” (Digitally Native Note) olarak adlandırılan tahvil, Dağıtık Defter Teknolojisi (DLT) kullanılarak ihraç edildi. Söz konusu teknoloji; güvenli ve merkezi olmayan kayıt tutmayı sağlıyor; tahvillerin ihraç edilmesini ve takasını da kolaylaştırıyor. Bu sayede ihraç edilen Eurotahvilin takası da işlemin fiyatlandırıldığı gün içerisinde sonuçlandırıldı.

Türkiye’de ve gelişmekte olan bir piyasada özel bir banka tarafından blokzincir teknolojisi kullanılarak yapılan ilk Eurotahvil ihracı

İş Bankası Genel Müdürü Hakan Aran, konuya ilişkin değerlendirmesinde, ikinci yüzyılına adım attıkları 2025 yılında, Türkiye’de ve gelişmekte olan piyasalarda özel bir banka tarafından ilk dijitalde doğmuş Eurotahvil ihracını gerçekleştirmekten duydukları memnuniyeti vurgulayarak şunları söyledi:

“Türk bankacılık sektörünün uluslararası finansal piyasalarına erişim gücü, gelişmişlik düzeyi ve yeni teknolojilere hızlı adaptasyonunun teyidi niteliğindeki bu işlem, İş Bankası’nın dünyadaki yeni teknolojileri hayata geçirmedeki öncü rolünü bir kez daha ortaya koyuyor. Bu ihracımızı, blokzincir teknolojisinin sermaye piyasaları işlemlerinde kullanımına örnek oluşturması açısından kıymetli buluyorum. Finansal piyasa enstrümanlarının sürekli gelişen teknolojilerle çeşitlenmesinde öncü rol oynamaktan da ayrıca gurur duyuyoruz. İşlemin dayandığı teknolojinin yanı sıra elde edilecek kaynakların deprem bölgesindeki üretici kesimlerce kullanılması ise işlemin önemini artıran bir diğer temel unsur.”

IFC Genel Müdürü Makhtar Diop da şöyle konuştu:

“Bu yatırım, finansal inovasyon alanında önemli bir dönüm noktası olup, Türkiye’nin ilk dijital tahvili olma niteliğini taşıyor. Bir blokzinciri platformunda ihraç edilen söz konusu tahvil, Türkiye’de depremden etkilenen işletmelerin finansmana erişmesine yardımcı olacak. Bu işlemle tahvil piyasasında yeni dijital teknolojileri kullanarak finansmanı daha erişilebilir hale getiriyor ve en çok ihtiyaç duyan taraflara kritik önemi haiz sermayeyi yönlendirerek depremden etkilenen bölgenin yeniden inşa ve toparlanma süreçlerini destekliyoruz.”

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

ING üst düzey yöneticileri işten çıkarıyor

Yayınlanma:

|

Yazan:

Bloomberg’in haberine göre ING yöneticilerini işten çıkaracak.

ING, Bloomberg’e gönderdiği e-posta ile piyasa koşulları ve gelecekteki şirket büyümesini değerlediğini, işgücünü tekrar dengelemek amacıyla işten yöneticiler çıkaracağını duyurdu.

Banka, küresel olarak bankada yaklaşık 230 yöneticinin işten çıkarılacağını belirtirken, yöneticilerin arasında lokasyonların orantılı olarak ayrılacağını ekledi. Bu üst düzey yöneticilerin müdür, genel müdür, ortak, analist, gibi rollerde olacağı bilgisini de verdi.

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

TEB, Dünya KOBİ Günü’nde çek karnesini ücretsiz sunacak

Türk Ekonomi Bankası (TEB), mobil bankacılık uygulaması üzerinden çek karnesi talebinde bulunan KOBİ müşterilerine, 27 Haziran Dünya KOBİ Günü dolayısıyla bu hizmeti ücretsiz sunacağını duyurdu

Yayınlanma:

|

Yazan:

Türk Ekonomi Bankası (TEB), mobil bankacılık uygulaması üzerinden çek karnesi talebinde bulunan KOBİ müşterilerine, 27 Haziran Dünya KOBİ Günü dolayısıyla bu hizmeti ücretsiz sunacağını duyurdu.

Bankadan yapılan açıklamaya göre, TEB, KOBİ’lerin dijital bankacılık uygulamalarıyla daha kolay ve hızlı finansal çözümlere ulaşmasını hedefleyen kampanyası kapsamında, limiti açık olan müşterilerin mobil uygulama aracılığıyla yapacakları çek karnesi başvurularını ücretlendirmeyecek.

KOBİ’lerin finansal süreçlerini dijitalleşme ile kolaylaştırmayı amaçlayan banka, bu adımıyla müşterilerine hem maliyet hem de zaman tasarrufu sağlamayı amaçlıyor.

KOBİ’lerin işlerini büyütmelerine ve değişen ihtiyaçlarına çözüm sunmaya odaklanan TEB, finansmandan dijitalleşmeye, dış ticaretten sektörel çözümlere kadar uzanan geniş kapsamlı bir hizmet yelpazesi sunuyor.

Şirket, günlük nakit akışını destekleyen işletme kredilerinin yanı sıra, ticari ve yatırım kredileriyle uzun vadeli büyüme hedeflerini destekliyor.

Dış ticaret finansmanı, leasing çözümleri, POS sistemleri ve dijital bankacılık uygulamalarıyla işletmelerin operasyonel verimliliğini artırmayı hedefleyen banka, CEPTETEB İŞTE mobil uygulaması üzerinden sunulan hizmetlerle bankacılık işlemlerini hızlandırarak, kullanıcı deneyimini de kolaylaştırıyor.

TEB, sürdürülebilir büyümeyi merkeze alan yaklaşımıyla çevre dostu yatırımlara da özel çözümler sunuyor. ‘Sürdürülebilirlik Finansmanı Ürün Paketi’ kapsamında yeşil kredi, çevresel sertifikasyon desteği, danışmanlık ve eğitim gibi alanlarda işletmelere katkı sağlıyor.

Ayrıca, KOSGEB ve Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD) iş birliğiyle hayata geçirilen KOBİ Dijital Dönüşüm Finansman Programı ile dijitalleşme yatırımları için uygun finansman imkanı sunuluyor.

Girişim Bankacılığı, Yerel Yönetimler Bankacılığı ve Altın Bankacılığı gibi alanlardaki uzmanlığıyla TEB, her ölçekteki işletmenin gelişimine yönelik yenilikçi ve sürdürülebilir çözümler üretmeye devam ediyor.

Okumaya devam et

FARK YARATANLAR

FARK YARATANLAR

KATEGORİ

ALTIN – DÖVİZ

Altın Fiyatları

BORSA

KRIPTO PARA PİYASASI

TANITIM

FACEBOOK

Popüler

www bankavitrini com © "BANKA VİTRİNİ Portal"da yayımlanan, BANKA VİTRİNİ'nde yer alan yazar ve çevirmenlerine ait herhangi bir yazı, çeviri, makale ve haber izin alınmadan basılı olarak ya da internet ortamında kullanılamaz, çoğaltılamaz, yayınlanamaz. İzinsiz kullananlar hakkında hukuki yollara başvurulacaktır. "BANKA VİTRİNİ Portal"da yayımlanan tüm özgün yazıların içeriğinden yazarları sorumludur. www.bankavitrini.com'da yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yer alan yazılarda herhangi bir yatırım aracı; Hisse Senedi, kripto para biriminin veya dijital varlığın alım veya satımını önermiyor. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi, beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Lütfen transferlerinizin ve işlemlerinizin kendi sorumluluğunuzda olduğunu ve uğrayabileceğiniz herhangi bir kaybın sizin sorumluluğunuzda olduğunu unutmayın. © www.bankavitrini.com Copyright © 2020 -UŞAK- Tüm hakları saklıdır. Özgün haber ve makaleler 5846 Sayılı Fikir ve Sanat Eserleri Kanunu korumasındadır.