BANKA HABERLERİ

ABD’de Kara Para aklama nedeni ile ceza yiyen bankalar

Yayınlanma:

8 ay önce

04/11/2024

Yazan:

ABD’de kara para aklama nedeniyle ceza alan bankalar, finansal suçların engellenmesi konusundaki denetimlerin sıkılaşmasıyla gündeme geliyor. Bankaların büyük çaplı cezalar aldığı bu tür vakalarda, finansal kurumların kara para aklama kontrollerindeki yetersizlikleri ve yasaklı ülkelerle olan işlemler başlıca sorun olarak öne çıkıyor. Bu makalede, kara para aklama nedeniyle ceza alan bazı önde gelen bankaların vakalarını, cezaların nedenlerini ve bu olayların finansal dünyaya etkilerini detaylı bir şekilde ele alacağız.

1. Toronto-Dominion Bank (TD Bank)

Ceza: 2024 yılında 3 milyar dolar
Nedeni: TD Bank, Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal etmekle suçlandı ve kara para aklama dahil çeşitli finansal suçlardan suçlu bulundu. ABD’de bir bankanın kara para aklama suçunu kabul ettiği ilk örnek olarak dikkat çekiyor. TD Bank, kara para aklama kontrollerinde ciddi zafiyetler gösterdiği ve şüpheli finansal işlemleri bildirmede yetersiz kaldığı gerekçesiyle büyük bir para cezasına çarptırıldı.

Vaka Analizi: TD Bank örneğinde, banka sistemindeki kontrollerin şüpheli işlemleri tespit etmede etkili olamaması ve bankanın müşterilerinin yasa dışı işlemlerini zamanında bildirmemesi cezaya yol açtı. ABD’de Banka Gizliliği Yasası kapsamında uygulanan denetimlerin bu örnekteki gibi ihlallerde katı yaptırımlar getirmesi bankaları daha sıkı kontroller yapmaya yönlendirmiştir.

2. HSBC Bank

Ceza: 2012 yılında 1,9 milyar dolar
Nedeni: HSBC, Meksikalı uyuşturucu kartellerine ve ABD yaptırımları altındaki İran gibi ülkelere finansal işlemler konusunda yardım etmekle suçlandı. Banka, kara para aklama kontrollerinde yetersizlik nedeniyle cezayı kabul etti ve düzenleyici kuruluşlara eksikliklerini gidereceğine dair taahhütte bulundu.

Vaka Analizi: HSBC, kara para aklamayla ilgili kontrollerin oldukça zayıf olduğu bir dönemde, Meksika’daki şubelerinden yüksek miktarda şüpheli nakit transferleri gerçekleştirdi. Bu, bankaların yasa dışı kaynaklardan gelen büyük paraları denetlemesi ve şüpheli işlemleri zamanında bildirmesi gerekliliğini öne çıkardı. HSBC’nin cezası, ABD’de finansal düzenleyicilerin bankalara uyguladığı en yüksek cezalar arasında yer alıyor.

3. Standard Chartered Bank

Ceza: 2019 yılında 1,1 milyar dolar
Nedeni: İngiliz kökenli Standard Chartered, İran, Sudan, Suriye ve Myanmar gibi yaptırım altında olan ülkelerle yasa dışı işlemler yaptığı ve kara para aklama ile mücadele kontrollerinde eksiklikler olduğu gerekçesiyle cezalandırıldı.

Vaka Analizi: Standard Chartered, ABD yaptırımları altındaki ülkelerle olan ilişkileri nedeniyle yıllarca dikkat çekmişti. Banka, bu yaptırımları ihlal ederek bu ülkelere mali hizmet sağlamıştı. Cezanın yüksek olması, ABD’nin yaptırımlara uyulması konusundaki katı tutumunu ve bu kuralları ihlal eden finansal kurumlara yönelik sıkı yaptırımlarını ortaya koyuyor.

4. Deutsche Bank

Ceza: 2017 yılında 630 milyon dolar
Nedeni: Almanya merkezli Deutsche Bank, Rusya’dan yaklaşık 10 milyar dolarlık yasa dışı fonun transferine aracılık eden “ayna ticareti” (mirror trading) işlemleriyle ilişkili olarak cezalandırıldı. Bu işlem, aynı hisse senetlerinin Londra ve Moskova’daki ofisler aracılığıyla eş zamanlı alınıp satılmasını ve bu yolla sermaye kaçırılmasını içeriyor.

Vaka Analizi: Deutsche Bank, kara para aklama kontrollerindeki eksikliklerin bir örneği olarak, yasa dışı fonların ülke dışına çıkarılmasını sağladı. Ayna ticareti olarak bilinen bu işlem, bankanın sadece fon hareketlerini değil, müşterilerinin kimliğini de etkin bir şekilde denetleyemediğini gösterdi. Bu vaka, Rusya’daki yasa dışı fonların yurt dışına kaçırılması sürecinde bankaların nasıl rol oynayabildiğini gözler önüne seriyor.

5. ING Bank

Ceza: 2018 yılında 900 milyon euro
Nedeni: Hollanda merkezli ING Bank, Hollanda’da kara para aklama ve yolsuzlukla mücadele yasalarını ihlal etmekle suçlandı. Banka, müşterilerinin yasa dışı faaliyetlerini yeterince denetlemediği gerekçesiyle yüksek bir para cezasına çarptırıldı.

Vaka Analizi: ING’nin vakası, kara para aklama kontrollerinin yerel yasalar çerçevesinde uygulanmasının önemini vurguluyor. Banka, müşterilerinin yasa dışı faaliyetlerde bulunmasını önleyecek bir denetim mekanizması kurmakta yetersiz kaldığı için ağır bir cezayla karşı karşıya kaldı.

Kara Para Aklama Vakalarının Finansal Dünyaya Etkileri

Bu olaylar, bankaların kara para aklama ve finansal suçları önlemek için daha güçlü bir denetim altyapısı kurmasının gerekliliğini göstermektedir. ABD gibi ülkelerde düzenleyici otoriteler, kara para aklamaya karşı son derece katı önlemler almakta ve bankaları bu tür suçlarla mücadele etmeleri için sorumlu tutmaktadır. Bankaların aldığı yüksek cezalar, finansal kurumların itibarını sarsmakta ve yatırımcı güvenini azaltmaktadır.

Ayrıca bu vakalar, bankaların finansal suçlarla mücadele konusundaki uyumluluk maliyetlerini artırmaktadır. Bankaların iç denetim süreçlerini güçlendirmesi, kara para aklama risklerini minimize etmek için gelişmiş yazılım ve uzman ekiplerle çalışması gerekmektedir. Özellikle ABD ve AB ülkelerinde bankalar, müşteri işlemlerini sürekli izlemek, anormallikleri tespit etmek ve düzenleyici otoriteleri zamanında bilgilendirmek zorundadır.

Sonuç

Kara para aklama nedeniyle ceza alan bankalar örneği, finansal suçların önlenmesinde düzenleyici kurumların rolünü ve bankaların uyum yükümlülüklerini gözler önüne seriyor. Bankalar, yasa dışı finansal işlemleri önlemek için daha etkin bir izleme ve bildirim sistemi kurmak zorundadır. Örnek vakalar, bankaların düzenleyici otoriteler tarafından sıkı bir şekilde denetlendiğini ve uyum eksikliklerinin ciddi maliyetlerle sonuçlandığını ortaya koymaktadır.

Görüntülenme: 5945

İlgili Etiketler:

İş Bankası/Aran: Asgari ücret çok yönlü olarak ele alınması gereken bir konu

Türkiye İş Bankası 46. İstanbul Maratonu koşuldu

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

İş Bankası’ndan dijital tahvil ihracı

İş Bankası Türkiye’de ve gelişmekte olan piyasalarda özel banka tarafından blokzincir teknolojisi kullanılarak yapılan ilk dijital Eurotahvil ihracını gerçekleştirdi.

Yayınlanma:

1 gün önce

30/06/2025

Yazan:

BankaVitrini

Euroclear tarafından işletilen Dijital Finansal Piyasa Platformu (D-FMI) kullanılarak ihraç edilen Eurotahvil, 6 Şubat 2023 tarihinde ülkemizde meydana gelen deprem felaketlerinden etkilenen illerdeki kişilerin, çiftçilerin, mikro ve küçük işletmelerin finansmanı için kullanılacak. İşlemde Citigroup Global Piyasalar ile Citibank Londra Şubesi dealer ve ajan banka rolleriyle görev aldı.

“Dijitalde doğmuş tahvil” (Digitally Native Note) olarak adlandırılan tahvil, Dağıtık Defter Teknolojisi (DLT) kullanılarak ihraç edildi. Söz konusu teknoloji; güvenli ve merkezi olmayan kayıt tutmayı sağlıyor; tahvillerin ihraç edilmesini ve takasını da kolaylaştırıyor. Bu sayede ihraç edilen Eurotahvilin takası da işlemin fiyatlandırıldığı gün içerisinde sonuçlandırıldı.

Türkiye’de ve gelişmekte olan bir piyasada özel bir banka tarafından blokzincir teknolojisi kullanılarak yapılan ilk Eurotahvil ihracı

İş Bankası Genel Müdürü Hakan Aran, konuya ilişkin değerlendirmesinde, ikinci yüzyılına adım attıkları 2025 yılında, Türkiye’de ve gelişmekte olan piyasalarda özel bir banka tarafından ilk dijitalde doğmuş Eurotahvil ihracını gerçekleştirmekten duydukları memnuniyeti vurgulayarak şunları söyledi:

“Türk bankacılık sektörünün uluslararası finansal piyasalarına erişim gücü, gelişmişlik düzeyi ve yeni teknolojilere hızlı adaptasyonunun teyidi niteliğindeki bu işlem, İş Bankası’nın dünyadaki yeni teknolojileri hayata geçirmedeki öncü rolünü bir kez daha ortaya koyuyor. Bu ihracımızı, blokzincir teknolojisinin sermaye piyasaları işlemlerinde kullanımına örnek oluşturması açısından kıymetli buluyorum. Finansal piyasa enstrümanlarının sürekli gelişen teknolojilerle çeşitlenmesinde öncü rol oynamaktan da ayrıca gurur duyuyoruz. İşlemin dayandığı teknolojinin yanı sıra elde edilecek kaynakların deprem bölgesindeki üretici kesimlerce kullanılması ise işlemin önemini artıran bir diğer temel unsur.”

IFC Genel Müdürü Makhtar Diop da şöyle konuştu:

“Bu yatırım, finansal inovasyon alanında önemli bir dönüm noktası olup, Türkiye’nin ilk dijital tahvili olma niteliğini taşıyor. Bir blokzinciri platformunda ihraç edilen söz konusu tahvil, Türkiye’de depremden etkilenen işletmelerin finansmana erişmesine yardımcı olacak. Bu işlemle tahvil piyasasında yeni dijital teknolojileri kullanarak finansmanı daha erişilebilir hale getiriyor ve en çok ihtiyaç duyan taraflara kritik önemi haiz sermayeyi yönlendirerek depremden etkilenen bölgenin yeniden inşa ve toparlanma süreçlerini destekliyoruz.”

Görüntülenme: 6305

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

ING üst düzey yöneticileri işten çıkarıyor

Yayınlanma:

1 gün önce

30/06/2025

Yazan:

BankaVitrini

Bloomberg’in haberine göre ING yöneticilerini işten çıkaracak.

ING, Bloomberg’e gönderdiği e-posta ile piyasa koşulları ve gelecekteki şirket büyümesini değerlediğini, işgücünü tekrar dengelemek amacıyla işten yöneticiler çıkaracağını duyurdu.

Banka, küresel olarak bankada yaklaşık 230 yöneticinin işten çıkarılacağını belirtirken, yöneticilerin arasında lokasyonların orantılı olarak ayrılacağını ekledi. Bu üst düzey yöneticilerin müdür, genel müdür, ortak, analist, gibi rollerde olacağı bilgisini de verdi.

Görüntülenme: 12074

Okumaya devam et

BANKA HABERLERİ

TEB, Dünya KOBİ Günü’nde çek karnesini ücretsiz sunacak

Türk Ekonomi Bankası (TEB), mobil bankacılık uygulaması üzerinden çek karnesi talebinde bulunan KOBİ müşterilerine, 27 Haziran Dünya KOBİ Günü dolayısıyla bu hizmeti ücretsiz sunacağını duyurdu

Yayınlanma:

1 gün önce

30/06/2025

Yazan:

BankaVitrini

Türk Ekonomi Bankası (TEB), mobil bankacılık uygulaması üzerinden çek karnesi talebinde bulunan KOBİ müşterilerine, 27 Haziran Dünya KOBİ Günü dolayısıyla bu hizmeti ücretsiz sunacağını duyurdu.

Bankadan yapılan açıklamaya göre, TEB, KOBİ’lerin dijital bankacılık uygulamalarıyla daha kolay ve hızlı finansal çözümlere ulaşmasını hedefleyen kampanyası kapsamında, limiti açık olan müşterilerin mobil uygulama aracılığıyla yapacakları çek karnesi başvurularını ücretlendirmeyecek.

KOBİ’lerin finansal süreçlerini dijitalleşme ile kolaylaştırmayı amaçlayan banka, bu adımıyla müşterilerine hem maliyet hem de zaman tasarrufu sağlamayı amaçlıyor.

KOBİ’lerin işlerini büyütmelerine ve değişen ihtiyaçlarına çözüm sunmaya odaklanan TEB, finansmandan dijitalleşmeye, dış ticaretten sektörel çözümlere kadar uzanan geniş kapsamlı bir hizmet yelpazesi sunuyor.

Şirket, günlük nakit akışını destekleyen işletme kredilerinin yanı sıra, ticari ve yatırım kredileriyle uzun vadeli büyüme hedeflerini destekliyor.

Dış ticaret finansmanı, leasing çözümleri, POS sistemleri ve dijital bankacılık uygulamalarıyla işletmelerin operasyonel verimliliğini artırmayı hedefleyen banka, CEPTETEB İŞTE mobil uygulaması üzerinden sunulan hizmetlerle bankacılık işlemlerini hızlandırarak, kullanıcı deneyimini de kolaylaştırıyor.

TEB, sürdürülebilir büyümeyi merkeze alan yaklaşımıyla çevre dostu yatırımlara da özel çözümler sunuyor. ‘Sürdürülebilirlik Finansmanı Ürün Paketi’ kapsamında yeşil kredi, çevresel sertifikasyon desteği, danışmanlık ve eğitim gibi alanlarda işletmelere katkı sağlıyor.

Ayrıca, KOSGEB ve Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD) iş birliğiyle hayata geçirilen KOBİ Dijital Dönüşüm Finansman Programı ile dijitalleşme yatırımları için uygun finansman imkanı sunuluyor.

Girişim Bankacılığı, Yerel Yönetimler Bankacılığı ve Altın Bankacılığı gibi alanlardaki uzmanlığıyla TEB, her ölçekteki işletmenin gelişimine yönelik yenilikçi ve sürdürülebilir çözümler üretmeye devam ediyor.

Görüntülenme: 6668

Okumaya devam et